2024년 최고의 암호화폐 일드 파밍 플랫폼 – 초보자 가이드

일드 파밍(이자 농사)은 보유 암호화폐로 수익을 얻는 여러 방법 중 하나입니다. 주요 작동 원리는 암호화폐를 유동성 풀에 빌려주고 연간수익률(APY)을 받는 구조입니다.

본 가이드에서는 APY, 안정성, 예치 조건, 지원 가능 토큰 갯수 등의 여러 면에서 2024년 최고의 일드 파밍 암호화폐 플랫폼에 대해 살펴봅니다.

최고의 이자 농사 암호화폐 플랫폼

1.비트코인 마인트릭스(BTCMTX) – 연간수익률 250%를 자랑하는 혁신적인 스테이크-투-마인 프로젝트

비트코인 마인트릭스(BTCMTX)는 오늘날 최고의 일드 파밍 암호화폐 중 하나이며, 투자자들에게 상당한 수익 잠재력을 선사합니다.

이 혁신적인 프로젝트는 세계 최초의 스테이크-투-마인(Stake-to-mine) 암호화폐 프로젝트입니다. 이는 토큰 보유자들이 스테이킹을 통해 비트코인 클라우드 마이닝에 참여할 수 있게 하며, 동시에 높은 연간수익률도 제공합니다.

현재 이 프로젝트는 사전 판매 1단계가 진행 중이며, 제공되고 있는 스테이킹 APY는 무려 250%를 넘고 있습니다. 하지만 BTCMTX 토큰 스테이킹을 통해 얻을 수 있는 것은 여기서 더 있습니다.

사용자들은 스테이킹을 통해 클라우드 마이닝 크레딧을 생성할 수 있으며, 이를 소각하여 채굴 시간을 할당받을 수 있습니다. 그리고 그에 대한 보상으로 비트코인이 지급됩니다.

이 모든 과정은 웹사이트의 대시보드를 통해 수행할 수 있으며, 덕분에 비트코인 채굴의 높은 진입 장벽을 우려할 필요가 전혀 없습니다.

또한 오늘날 클라우드 마이닝 업계에 만연한 높은 비용과 사기 문제에 대한 염려도 전혀 없습니다. 비트코인 마인트릭스는 최소 10달러로 클라우드 마이닝에 참여할 수 있도록 합니다.

사전 판매는 9월 말에 시작됐지만, 벌써 240만 달러 이상을 모금하면서 투자자들의 높은 관심이 입증되고 있습니다. BTCMTX는 사전 판매를 통해 구매할 수 있습니다. 사전 판매는 총 39단계까지 있으며, 현재 가격은 0.011달러이지만 마지막 단계에서는 0.0148달러까지 오를 예정입니다.

이 프로젝트에 대한 자세한 정보는 백서 또는 텔레그램 그룹에서 확인할 수 있습니다.

2. 스폰지 V2(SPONGEV2) – 최고의 일드파밍 프로젝트, 4년 동안 최소 40% 연간수익률 및 P2E 게임 보상 제공

인기 밈코인의 업그레이드 버전인 스폰지V2는 오늘날 최고의 일드파밍 프로젝트로 평가되고 있습니다. 이 프로젝트는 스테이크-투-브리지(Stake-to-bridge)라는 독특한 메커니즘을 도입하고 있으며, 스테이킹 참여자에게 4년에 걸쳐 최소 40%에 달하는 연간수익률을 제공합니다.

스폰지 토큰은 앞서 V1 토큰을 출시했으며, 당시 시가총액이 1억 달러로 100배 오르면서 상당한 관심을 받은 바 있습니다. 이번에 도입된 스테이크-투-브리지는 기존 유저들이 스테이킹을 통해 V2 토큰으로 전환할 수 있도록 합니다. 기존 유저들은 V1 토큰을 스테이킹하고 동일한 수량의 V2 토큰을 획득하게 됩니다. 그리고 보상은 여기서 그치지 않습니다.

V1 토큰 스테이킹 참여자들은 4년에 걸쳐 추가 패시브 인컴을 얻게 되며, 이것의 연간수익률은 최소 40%에 달합니다. 설령 기존 V1 토큰을 보유하고 있지 않은 신규 유저들도 공식 웹사이트를 통해 토큰을 구매하고 스테이킹하는 것이 가능합니다.

이러한 추가 보상 메커니즘 외에도, 스폰지 생태계는 새로운 P2E 게임을 추가할 예정입니다. 이는 레이싱 게임으로 개발되고 있으며, 사용자는 SPONGEV2 토큰을 사용하여 참여할 수 있습니다. 물론 게임 성과에 따라 SPONGEV2 토큰을 보상으로 제공하기도 합니다. 또한 무료 모드도 제공되어, 누구든지 생태계에 참여하는 것이 가능합니다.

흥미롭게도 스폰지 V2는 토큰 총공급량 전체의 51%를 스테이킹과 P2E 게임 보상으로 할당하고 있습니다. 토큰 전체 수량이 1500억 개라는 것을 고려하면, 상당한 보상이 유저들에게 돌아가는 겁니다.

이처럼 스폰지 V2는 다양한 매력으로 무장하고 있을 뿐만 아니라, 바이낸스와 OKX 거래소 상장이라는 거대한 목표를 추진하고 있기도 합니다. 만약 이러한 계획이 성공한다면, SPONGEV2 토큰은 더욱 큰 가시성을 얻고 가격 상승도 기대할 수 있을 겁니다.

스폰지 V2 토큰에 대한 최신 정보는 공식 트위터 및 텔레그램 채널에서 확인할 수 있습니다.

3. 오케이엑스(OKX) – 2024년 총평가 최고의 일드 파밍 플랫폼

암호화폐 소유만으로 수익 창출을 원하는 투자자들에게 OKX 거래소는 여러 소득 창출 방법을 보유한 2024년 총평가 최고의 일드 파밍 플랫폼입니다. 100개 이상의 국가에서 사용할 수 있는 OKX 거래소는 전 세계에서 2천만 명 이상 사용자가 이용하고 있습니다.

OKX를 통해 투자자들은 암호화폐 구매, 거래, 교환 및 예치를 할 수 있습니다. 또한 이중 투자, P2P 대출 및 스테이킹과 같은 여러 중앙집중화 수익 옵션을 위한 원스톱 숍인 ‘OKX Earn’ 서비스를 제공합니다. OKExChain을 기반으로 하는 이 프로그램은 디앱(DApp, Decentralized Applications) 대여 및 탈중앙화 거래소 사용권리 등을 포함한 여러 디파이(DeFi, Decentralized Finance) 서비스도 제공합니다.

OKx 풀을 통해 투자자들은 여러 채굴 서비스에 접속하여 수익률을 극대화할 수 있습니다. 비트코인 등 9개 주요 작업 증명(PoW)  암호화폐의 채굴이 지원됩니다. OKx Pool 채굴 서비스의 주요 강점으로는 일일 결제, 최소 지급액 없음, 안정적인 소득 흐름등이 있습니다.

게다가, 인기 있는 신생 암호화폐 타마도지(TAMA)는 지난 달 말에 OKX를 통해 ICO를 하였습니다. 타마도지는 1,900만 달러를 모금하며 2022년 최고의 암호화폐 사전 판매를 이루었습니다. 해당 토큰은 OKX의 중앙집중화 및 탈중앙화 거래소에서 사용할 수 있어 투자자의 지리적 제한에 관계없이 구매할 수 있습니다.

투자자는 10분 이내의 KYC(Know Your Customer) 프로세스를 완료하면 거래당 0.10%의 저렴한 비용으로 암호화폐 거래를 시작할 수 있습니다.

OKX의 장점:

• 100개 이상의 국가에서 사용 가능
• ‘OKX Earn’으로 여러 일드 파밍 기회 제공
• DeFi 제품 액세스 제공
• 타마도지와 같은 여러 인기 토큰 상장
• 거래 수수료 0.10%

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

4. 배틀 인피티니(Battle Infinity) – IBAT Battle 예치로 12% APY

배틀 인피니티(IBAT)는 플레이어가 게임 참여에 대한 대가로 다양한 보상을 받는 플레이투언(P2E) 생태계입니다. 플랫폼은 기본 암호화폐인 IBAT를 활용하여 트랜잭션을 처리하고 다양한 P2E 요소를 제공합니다.

투자자들은 배틀 인피니티의 탈중앙화 거래소에서 IBAT 토큰을 구매하여 스테이킹 플랫폼인 IBAT Battle Stake의 서비스를 통해 패시브 인컴을 지급받습니다. 2022년 9월 24일, 배틀 인피니티의 공식 트위터 계정에서 IBAT 배틀 스테이크의 서비스 개시가 발표됐습니다.

배틀 인피니티는 스테이킹 서비스 발표 이틀 만에 총 300만 달러 이상의 암호화폐를 유치했습니다. 총 공급량 100억 개의 토큰 중 약 10%가 스테이킹 프로토콜에 예치된 셈입니다. 스테이킹 플랫폼의 빠른 성공은 높은 APY(연간 수익률)에서 비롯된다는 분석입니다.

예를 들어, IBAT 유연 스테이킹 프로토콜은 투자자들에게 12%의 APY를 제공합니다. IBAT를 예치하는 투자자들의 수익률은 더 높습니다. 90일 동안 투자자는 14%의 APY를 받습니다. APY는 90일 동안 17%, 180일 동안 20%, 360일 동안 25%로 증가합니다.

IBAT는 또한 여러 P2E NFT 게임을 제공하는 멀티플레이어 게임 스토어인 IBAT 배틀 게임스와 같은  P2E 기능도 사용할 수 있습니다.

IBAT 스테이킹 수익 외에도, 투자자들은 IBAT와 다른 토큰을 페어링할 수 있고 이에 대한 이자를 받을 수도 있습니다. 플레이어는 가상 생태계인 배틀 아레나(Battle Arena)와 같은 P2E 기능에 액세스할 수 있으며, 여기서의 모든 아이템과 캐릭터는 ERC 721 스마트 컨트랙트를 사용하여 NFT로 민트됩니다.

IBAT는 현재 토큰당 0.0035달러에 거래되고 있습니다.

배틀 인피니티의 장점:

• 유연 스테이킹 프로토콜의 12% APY
• 예치 자산에 대해 최대 25% Apy
• 토큰 총 공급량의 10% 이미 예치
• P2E NFT 게임

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

5. 퀸트(Quint) – 고수익을 내는 슈퍼 스테이킹 풀

암호화폐 이자와 실제 보상을 결합한 퀸트는 2024년에 주목해야 할 최고의 이자 농사 플랫폼 중 하나입니다.

퀸트의 플랫폼에는 두 가지 유형의 슈퍼스테이킹 풀(super-steaking pool)이 있습니다. 첫 번째 유형은 럭셔리 래플 풀입니다. 이 풀에서는 사용자가 암호화폐 이자와 명품 시계, 호화 여행 패키지 등과 같은 고급 경품 추첨에 참여하게 됩니다.

두 번째 유형은 퀸테센셜(Quintessential) 풀입니다. 이 풀은 특급 호텔 숙박 할인 , 항공권 할인, 전 세계 도시에서의 슈퍼카 경험 등과 같은 보장된 보상을 제공합니다. 이와 함께 암호화폐 이자도 지급됩니다.

또한 사용자들은 스테이킹한 퀸트 토큰에 대한 높은 이자율을 얻을 수 있는 일반적인 스테이킹 풀도 제공받습니다. 퀸트 예치만으로도 최대 16.18% APY를 얻을 수 있고, BNB와 퀸트를 함께 예치하면 최대 39.08% APY를 얻을 수 있습니다. 퀸트의 암호화폐 이자는 언제든지 직접 회수하여 재투자할 수 있습니다. 락업 기간이 따로 없으며 기본 스테이킹 풀과 슈퍼 스테이킹 풀을 입맛에 맞게 사용할 수 있습니다.

퀸트의 장점:

• QUINT/BNB 예치 시, 39% 이상의 APY
• 호화로운 보상을 제공하는 슈퍼 스테이킹 풀
• 락업 기간 없음
• Techrate 및 Certik 감사 통과

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

6. 디파이 스왑(DeFi Swap) – DeFi 코인으로 최대 75% APY

디파이 스왑은 암호화폐 투자자들에게 최대 75%의 APY를 제공하는 암호화폐 거래소 및 일드 파밍 플랫폼입니다. 디파이 스왑의 높은 수익률의 핵심은 플랫폼에 스테이킹할 수 있는 유일한 기본 토큰인 디파이 코인 토큰(DEFC)입니다. 최소 30일에서 최대 1년 동안의 예치 기간이 있습니다. 30일 예치는 30%의 APY를 제공하는 반면, 1년 예치는 75%의 APY를 제공합니다.

디파이 스왑은 비교적 신규 암호화폐이지만 2024년 최고의 새로운 일드 파밍 플랫폼 중 하나로 빠르게 주목 받고 있습니다. 첫째, 디파이 스왑은 완전 탈중앙화 거래소 및 디파이 서비스입니다. 대부분의 스테이블 코인을 포함한 거의 모든 주요 암호화폐를 디파이 코인으로 스왑할 수 있습니다. 특히 디파이 스왑은 탈중앙화 금융의 기준이 되고 싶다는 목표를 가진 플랫폼으로 초기 투자자들은 향후 더 높은 수익률의 일드 파밍을 즐길 수 있다는 전망입니다.

현재 디파이 스왑은 온라인 또는 디앱으로 사용할 수 있습니다. 사용 가능한 스테이킹 옵션과 금리를 보려면 지갑을 연결해야 합니다.

디파이 스왑의 장점:

• 최대 75% APY
• 30일, 90일, 180일 또는 365일의 스테이킹 기간
• 대부분의 암호화폐와 디파이 코인 스왑 지원
• 완전 탈중앙화 플랫폼

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

7. 유호들러(YouHodler) – 일드 파밍을 제공하는 세계적 거래소

스위스에 본사를 둔 유호들러는 매력적인 대출 옵션, 매끄러운 인터페이스와 투명성의 결과로 최근 주목을 받고 있습니다. 유호들러는 2017년 설립된 이래 운영 중인 200여 개국 내에서 15만 명 이상의 사용자를 확보했습니다.

유호들러의 보안은 훌륭합니다. 핫 월렛과 콜드 월렛 시스템을 병행하여 자금의 안전성을 확보하고 레더 볼트(Leather Valut) 기술을 구현하여 사용자에게 더 많은 보관 옵션을 제공합니다. 또한 계좌 금액이 1만 달러가 넘는 사용자는 ‘3요소 인증’을 사용하여 인출을 정지할 수 있다.

유호들러는 뛰어난 이자 농사 옵션으로 유명합니다. 상위 50개 암호화폐가 지원되며 최대 15%의 수익률을 자랑합니다. 스테이블 코인 보유에 대한 보상은 최대 12.3%(복합 제외), 비트코인은 최대 6.8% 입니다. 수익률은 자산마다 다르므로 투자 전에 확인하시길 바랍니다.

일드 파밍 플랫폼을 찾는 투자자들에게 유호들러는 좋은 선택입니다. 미국, 독일, 그리고 몇몇 중동 국가들을 제외하고 거의 모든 곳에서 이용할 수 있습니다. 폭넓은 지원 코인, 투명한 수수료 구조와 이해하기 쉬운 조건을 갖춘 유호들러는 상위권 이자 농사 플랫폼 중 하나입니다.

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

8. 크립토닷컴(Crypto.com) – 스테이블 코인으로 높은 APY를 얻을 수 있는 훌륭한 플랫폼

불안정한 가격 변동에 대한 걱정 없이 높은 이자율을 얻고 싶다면 크립토닷컴을 권장합니다. 이 대형 거래소는 테더, USDC 등 스테이블 코인을 계좌에 입금하면 최대 14%의 APY가 적용됩니다.

APY 결정 요소들에 대해 알아보겠습니다. 예를 들어 테더로 14% APR을 얻으려면 3개월간 토큰을 예치해야 합니다. 또한 최저 40,000개 이상의 CRO 토큰을 예치해야 합니다. 만약 CRO 토큰은 예치하지 않는 유연 스테이킹 방식으로 테더를 예치한다면 APY는 6%로 떨어집니다. 따라서 크립토닷컴은 다양한 요구사항에 맞는 다양한 APY를 제공합니다.

이와 함께 크립토닷컴은 250개 이상의 암호화폐를 지원하며, 이 중 대부분은 비스테이블 코인입니다. 여기에는 비트코인, 이더리움, 라이트코인부터 솔라나, 시바 이누, 디센트럴랜드 등이 포함됩니다. 요약하면 APY 결정 요소는 예치 기간과 CRO 토큰을 함께 예치하는 지에 따라 달라집니다. 마지막으로 크립토닷컴은  어디에서든 서비스를 사용할 수 있는 모바일 앱을 제공합니다.

Crypto.com의 장점:

• 250개 이상의 코인 지원
• 높은 수익율
• CRO 토큰 보유 시, APY 상승
• 신뢰할 수 있는 플랫폼

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

9. 블록파이(BlockFi) – 비트코인 수익을 위한 인기 플랫폼

최고의 암호화폐 거래소 중 하나인 블록파이는 암호화폐 투자와 관련한 다양한 서비스를 제공합니다. 이자 농사 측면에서 블록파이는 스테이블 코인과 전통 디지털 자산 모두에게 합리적인 APY를 제공합니다. 전자의 경우 테더를 블록파이 계좌에 입금하면 최대 9.25%의 APY를 누릴 수 있습니다. 그리고 이 요금은 최초 입금된 20,000 USDT까지 해당되며, 따로 예치 기간 없이 지급됩니다.

비트코인을 예치할 시, 가장 높은 APY는 4.5%입니다. 이는 최초 입금된 0.10 BTC까지 해당됩니다. 그 후, APY는 1%로 떨어집니다. 이더리움은 5%로 조금 더 경쟁력이 있지만, 이는 최초 1.5% ETH까지만 해당됩니다. 안정성을 보자면, 블록파이는 콜드 스토리지를 활용하여 고객의 자금을 보호합니다. 또한 디지털 토큰은 제미니 같은 주요 거래소에 보관됩니다.

블록파이는 또한 해킹이라는 잠재적 위협을 대비한 보험 정책을 가지고 있습니다. 블록파이는 암호화폐 일드 파밍 서비스 외에도 일반 거래 계정도 제공합니다. 이를 통해 저렴한수수료로 디지털 화폐를 사고 팔 수 있습니다. 따라서 블록파이 플랫폼에서 암호화폐를 구입하여 바로 이자 농사를 시작할 수 있습니다. 블록파이는 콜센터를 포함한 최고 수준의 고객 서비스로도 유명합니다.

BlockFi의 장점:

• 전문 암호화폐 이자 농사 플랫폼
• 다수의 지원 토큰 및 코인
• 락업 기간 없음
• 스테이블 코인의 최고 환율

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

10. 코인베이스(Coinbase) – 초보자용 상위권 수익 창출 플랫폼

코인베이스는 사용자 수 측면에서 세계에서 가장 큰 암호화폐 거래소 중 하나이며, 현재 수천만 명의 사용자를 확보했습니다.  코인베이스 플랫폼 자체가 초보자 친화적일 뿐더러 직불/신용카드로 손쉽게 디지털 화폐를 구매할 수 있습니다. 코인베이스 계정에 암호화폐만 있으면 바로 일드 파밍을 시작할 수 있습니다.

코인베이스의 일드 파밍은 락업 기간이 없는 자동 스테이킹 툴을 통해 제공됩니다. 코인베이스는 암호화폐 일드 파밍 영역에 진입한 지 얼마 되지 않아 작성 시점 기준으로 6개의 토큰만 지원합니다. 코스모스(5%), 테조스(4.63%), 이더리움(4.5%), 알고랜드(4%) 등이 이에 해당합니다. 스테이블 코인으로는 다이 (2%)와 USDC (0.15%)가 있습니다. 코인베이스는 초보자에게는 이상적이지만 제공되는 APY가 다른 플랫폼에 비해 경쟁력이 떨어진다는 단점이 있습니다.

반면에 코인베이스는 콜드 스토리지, 이중 인증 및 IP 주소/장치 화이트리스트를 포함한 이 분야에서 최고의 보안 프로토콜을 제공합니다. 게다가 코인베이스는 미국의 규제 준수 기업일 뿐만 아니라 현재 나스닥에서 거래되고 있습니다. 또한 코인베이스는 50개 이상의 디지털 토큰을 지원하는 만큼 다양한 암호화폐 포트폴리오를 만들기에 적합합니다.

코인베이스의 장점:

• 미국 규제 대상 기관
• 쉬운 출금
• 암호화폐 또는 미국 달러 예금 가능
• 초보자에게 안성맞춤

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.

암호화폐 일드 파밍이 무엇인가요?

암호화폐 일드 파밍은 패시브 인컴을 창출하고 보상을 얻기 위해 보유 암호화폐를 스테이킹 또는 대여할 때 발생합니다. 탈중앙화 금융,  DeFi, 는 최근 유동성 채굴과 같은 새로운 기능의 결과로 주목을 받고 있습니다.

암호화폐 일드 파밍 작동 방식

일드 파밍의 목적은 보유 암호화폐 자산에 대한 이자를 얻기 위함입니다.

이는 여러 면에서 일반적인 저축 계좌에 돈을 예금하여 적금을 받는 것과 유사합니다.

그러나 암호화폐 이자 농사의 개념은 기존 저축 계정보다 훨씬 복잡할 뿐만 아니라 위험도 훨씬 더 높습니다. 자세한 내용은 최고의 암호화폐 저축 계정에 대한 가이드를 참고하십시오.

암호화폐 이자 농사의 기본 원리를 아래 섹션에서 자세히 설명합니다.

암호화폐 일드 파밍 설명 – 기본

암호화폐 일드 파밍 여정을 시작하기 위해 선택한 플랫폼에 자금을 예치합니다. 예치 디지털 토큰은 스마트 계약을 통해 유동성 풀 공급자(해당 플랫폼)로 입금됩니다.

이와 같이 암호화폐 이자 농사는 스마트 계약이 탈중앙화 기반으로 운영되기 때문에 수익 창출을 위한 중개자가 필요하지 않습니다.

유동성 풀에 예치된 암호화폐 자금은 다른 사람들이 대여하게 됩니다. 이는 투기 목적일 수도 있지만 대부분의 경우는 유동성 확보 수단입니다.

신생 디지털 토큰들은 구매자와 판매자가 원활하게 거래하기 위해 일정 수준의 유동성을 확보해야만 합니다.

APY

암호화폐 이자 농사 플랫폼의 수익률은 다양한 요인에 따라 달라집니다. 가장 중요한 요소로 어떤 암호화폐를 예치하느냐 입니다.

• 예를 들어, 시총이 적은 신규 출시 암호화폐에 유동성을 제공한다면, 높은 APY가 제공될 가능성이 높습니다.
• 이 같은 토큰이 세 자릿수 수익률을 제공하는 것은 드문 일이 아닙니다.
• 반면에, 확립된 대규모 프로젝트에 유동성을 제공하는 암호화폐 일드 파밍 풀에 자금을 예치하는 경우, APY가 상대적으로 낮아집니다.

이는 하이 리턴 하이 리스크의 전형적인 예입니다.

일드 파밍 쌍

일드 파밍에 대해 알아야 할 또 다른 중요한 점은 각 유동성 풀은 거래 쌍으로 제공된다는 것입니다.

기본적인 예로, 스마트 계약이 자금을 BTC/ETH 풀에 예치한다고 가정해봅니다.
그렇게 함으로써, 비트코인과 이더리움 모두에 유동성을 제공하고, 이는 이 거래 쌍의 두 코인이 충분한 수준의 자본을 유지할수 있도록 돕습니다.
이 예에서 사용자가 투자한 유동성은 BTC/ETH에서 거래시장을 서비스하는 거래소에 제공될 가능성이 높습니다. 일드 파밍 서비스를 이용할 시에는 각각의 쌍에 있는 두 디지털 토큰에 대한 변동성 수준을 고려해야 합니다.

보상 코인

일반적인 저축 계좌에 예금을 하면, 해당 통화로 이자가 지불됩니다. 예를 들어, 1%의 APY를 제공하는 웰스 파고 저축 계좌에 1,000달러를 예금하면 연간 10달러의 이자가 발생합니다.

그러나 일드 파밍 사이트의 경우 몇 가지 분명한 차이를 고려해야 합니다.

무엇보다도, 수익은 법정화폐가 아닌 디지털 자산으로 지불됩니다.
둘째, 해당 디지털 자산의 변동을 항상 염두에 둬야 합니다.
마지막으로, 선택한 암호화폐 이자 농사 플랫폼에 의해 크게 좌우된다는 점입니다.
예를 들어, 일드 파밍 사이트가 바이낸스 스마트 체인상에서 작동하는 디지털 자산을 전문으로 하는 경우, 보상은 BNB로 지급될 가능성이 높습니다.
혹은, 자체 기본 토큰으로 보상이 지급될 수 있습니다.
자신에게 가장 적합한 일드 파밍 플랫폼을 찾을 때 보상 지급의 형태를 고려해야 합니다.

락업 기간

본 가이드에서 여러 번 락업 기간을 언급했습니다. 간단히 말해서, 이는 인출을 하기 전에 토큰을 예치해놔야만 하는 기간을 의미합니다.

예를 들어, 크립토닷컴은 스테이블 코인을 최소 3개월 간 예치할 경우, 연간 최대 14% APY를 제공합니다(CRO 스테이킹 요구 사항도 적용됩니다).
즉, 기존 채권과 유사한 성격으로 락업 기간이 끝날 때까지 초기 원금 투자를 돌려받지 못합니다.
하지만 유연한 계약을 제공하는 퀸트 같은 플랫폼이 있습니다. 이런 플랫폼에는 따로 락업 기간이 없는 서비스도 있습니다. 이런 서비스를 사용할 시에는 언제든지 플랫폼에서 토큰을 인출할 수 있습니다.
선택한 암호화폐 이자 농사 플랫폼에서 규정한 락업 조건은 가입하기 전에 고려해야 할 중요한 지표입니다.

디지털 자산을 사용해야하지만 토큰이 스마트 계약으로 잠겨 있는 경우, 최소 락업 기간이 경과할 때까지 인출할 방법이 없습니다.

지급 빈도

최고의 일드 파밍 암호화폐 플랫폼을 찾을 때 또 한 가지 명심해야 할 점은 이자 지급의 빈도입니다.

예를 들어 퀸트와 같은 플랫폼은 사용자가 원할 때 언제든지 이자를 지급합니다. 그러면 자금을 다른 일드 파밍 계좌에 재투자하여 성장의 선순환을 즐길 수 있습니다.

반면 일부 암호화폐 이자 농사 사이트는 락업 기간이 끝나면 이자를 배분합니다. 즉, 락업 기간이 끝날 때까지 보상과 초기 투자금을 포함한 어떠한 펀드에도 액세스할 수 없습니다.

암호화폐 이자 농사의 수익성은?

암호화폐 일드 파밍의 1차적 목적은 수익 창출입니다. 그러면 암호화폐 일드 파밍의 수익성은 얼마나 될까?

너무 많은 변수가 작용하고 있기 때문에 이 질문에 대한 정확한 대답은 매우 힘듭니다. 예를 들어, 가장 먼저 고려해야 할 것은 토큰을 유동성 풀로 대출할 때 지불되는 구체적인 APY입니다.

간단히 계산을 해보자면10%의 APY로 2,000달러 상당의 암호화폐를 빌려준다면, 12개월 후 해당 디지털 자산 포트폴리오의 가치는 200달러 상승합니다.

그러나 암호화폐 일드 파밍의 세계에서는 보상이 법정화폐가 아닌 디지털 토큰으로 지급되기 때문에 그렇게 간단하지 않습니다.

투자한 암호화폐의 가치와 이자로 지급 받을 암호화폐의 가치가 시장의 상황에 따라 변동할 것이라는 점을 감안해야 합니다.

간단한 예를 살펴보겠습니다.

• 연간 6%의 APY를 제공하는 이더리움 풀에 투자하기로 결정했다고 가정합니다.
• 1 ETH를 투자하는데, 이는 예금 당시 3,000달러의 가치였습니다.
• 12개월 후, 1 ETH 투자에 대한 이자 지급액이 0.06 ETH로,  총 잔액이 1.06 ETH로 증가했습니다.
• 12개월 전 투자 당시 3,000달러의 가격으로 볼 때 1.06 ETH의 잔액은 3,180달러의 가치가 있을 것입니다.
• 그러나 이더리움이 토큰당 4,000달러에 거래되면서 1.06 ETH의 잔액은 현재 4,240달러에 달합니다.

위의 예에서 보듯이, 암호화폐 일드 파밍의 핵심 목표는 높은 APY를 획득하는 것뿐만 아니라 암호화폐 시장에서 각 토큰의 가치 증가를 누리는 것입니다.

위와 같은 상황에서는 일드 파밍 이자와 자본 이득이라는 두 가지 측면에서 돈을 벌게 됩니다.

그러나, 암호화폐 일드 파밍 기간 동안 토큰의 가치가 떨어지면, 투자 가치가 떨어질 수 있습니다.

어떤 암호화폐로 일드 파밍을 할 수 있나요?

앞에서 간략하게 언급했듯이, 암호화폐 이자 농사를 통해 이자를 얻는 데 사용할 수 있는 디지털 자산의 수에는 사실상 제한이 없습니다.

일드 파밍의 주요 개념이 특정 거래 쌍에게 충분한 수준의 유동성을 제공하는 것이기 때문입니다.

그리고 모든 암호화폐 거래 쌍이 최적의 시장 조건을 제공하기 위해 유동성을 필요로 한다는 점을 고려할 때, 어떠한 암호화폐 거래 쌍을 통해서도 일드 파밍을 할 수 있다는 것을 알 수 있습니다.

그렇기에, 어느 유동성 풀에 예치하느냐에 따라 APY가 변합니다.

예:

ETH/BTC나 BNB/ETH 같은 주요 쌍에 유동성을 제공한다면, APY는 다소 낮습니다.
그러나 AAVE/ETH와 같이 유동성이 적은 풀에 자금을 추가하면 더 경쟁력 있는 APY를 제공 받습니다.
유동성 풀이 시총이 작은 신규 디지털 토큰과 관련이 있다면, 세 자릿수의 APY도 가능합니다.
어떤 암호화폐에 유동성을 제공할지는 자신이 얼마만큼의 리스크를 감수할지에 달려 있습니다. 암호화폐 일드 파밍의 장기적인 위험 완화 방법은 다양한 쌍에 분산 투자하는 것입니다.

암호화폐 일드 파밍 소득세?

여러 나라들이 암호화폐 이익에 시세차익의 형태로 과세하고 있습니다. 즉, 1,000달러 상당의 이더리움을 구매하고 1,500달러로 현금화하면 이 수치 중 500달러가 세금에 부과될 수 있다는 의미입니다.

또한 암호화폐 일드 파밍과 같은 이자 창출 툴로 얻는 이익에 대해 세금을 내야 할 수도 있습니다. 거주 국가에 따라 이자 계좌 또는 배당금을 통해 얻은 소득과 동일한 방식으로 세금이 부과될 수 있습니다.

그렇기는 하지만, 암호화폐 관련 세금, 특히 일드 파밍 관련 세금은 매우 복잡한 영역입니다. 따라서 디지털 통화세 전문가와 상담하는 것이 가장 좋습니다.

암호화폐 일드파밍과 스테이킹

암호화폐 일드 파밍과 스테이킹이 같은 것을 지칭한다는 오해가 종종 있습니다. 두 가지 툴 모두 보유 암호화폐 토큰으로 이자 수익을 하지만, 몇 가지 차이점이 있습니다.

가장 큰 차이는 투자한 코인이 어디에 보관되느냐 입니다.

일드 파밍의 경우, 개인의 암호화폐는 스마트 계약에 입금됩니다. 그리고 해당 스마트 계약은 그 자금을 유동성 풀에 지급합니다.
스테이킹을 할 때, 디지털 토큰은 보통 해당 블록체인 네트워크에 직접 입금됩니다.
암호화폐 일드 파밍과 스테이킹 모두 장단점이 있어 투자 목표와 리스크 내성을 따져 어떤 도구가 가장 적합한지 결정해야 합니다.

예를 들어, 스테이킹은 타사 스마트 계약이 아닌 해당 블록체인 네트워크에 잠겨 있기 때문에 잠재적으로 일드 파밍보다 안전합니다.

이는 하이 리스크 하이 리턴의 원리를 따르며 스테이킹의 APY는 일드 파밍에 비해 훨씬 낮다는 것을 의미합니다. 그리고 스테이킹은 지분 증명 합의 메커니즘을 사용하는 블록체인 네트워크에서만 가능합니다.

그러나 일드 파밍은 이론적으로 모든 암호화폐에서 가능합니다.

일드 파밍은 안전한가요?

암호화폐 이사 농사를 시작하기 전에 위험성을 따져봐야 합니다.

다수의 유동성 풀들이 두 자릿수, 혹은 세 자릿수 APY를 제공한다는 것을 고려할 때, 손실 위험은 기존 저축 계좌와 비교할 때 훨씬 더 높을 것입니다.

최상의 암호화폐 일드 파밍 플랫폼을 검토한 결과, 주요 위험 요인은 다음과 같습니다:

토큰 가격 변동성

암호화폐 일드 파밍 전략을 사용할 때 고려해야 할 첫 째 위험은 토큰의 시장 가치입니다.

예를 들어:

• 새로 출시된 토큰의 유동성 풀(연간 50% 수익)에 1,000달러를 투자한다고 가정해 보겠습니다.
• 첫 해가 지나면 토큰이 50% 증가합니다.
• 이론적으로, 이는 투자한 1,000달러가 현재 1,500달러의 가치가 있다는 것을 의미합니다.
• 그러나 토큰의 가치가 80% 이상 하락했다면 초기 투자 암호화폐의 가치가 상당히 낮아집니다.

1,500달러였어야 할 토큰은 현재  300달러의 시장 가치를 가지게 됩니다.

이런 이유로 확립된 대형 토큰이 포함된 유동성 풀에만 자금을 투자하는 것이 현명할수 있습니다.

대형 토큰도 가치 변동이 있을 수 있지만,  소형 토큰들에 비해 안전한입니다.

플랫폼 리스크

최고의 암호화폐 이자 농사 툴 중 대부분은 타사 플랫폼에서 제공됩니다. 플랫폼이 중앙집중화로 운영되든, 탈중앙화로 운영되든, 투자한 자금이 100% 안전한 것은 아니라는 것을 기억해야 합니다.

• 예를 들어, 중앙집중화 일드 파밍에 자금을 투자하는 경우 해당 공급자에게 자금을 맡기는 것입니다.
• 즉, 공급자가 해커의 위협으로부터 자금을 안전하게 보관해 줄 것이라고 믿어야 합니다.
• 또한 중앙집중화 플랫폼이 이자를 지불하고 인출 요청을 이행할 것이라고 믿어야 합니다.
• 분산형 플랫폼의 경우 스마트 계약이 적용됩니다. 그러나 스마트 계약은 불변하고 투명한 특징으로 알려져 있지만 100% 완전무효하지는 않습니다.

악성 사용자가 기본 코드에서 취약성을 발견할 가능성은 충분히 있습니다. 만약 이런 일이 일어난다면,  투자 자금이 위험에 처할 수 있습니다.

러그 풀

암호화폐 공간에서 러그 풀(rug pull)은 오로지 사기만을 목적으로 만들어진 디지털 토큰 프로젝트를 뜻합니다.

이는 주로 프로젝트 배후에 있는 개발자가 초기 모금 캠페인 동안 수집된 디지털 자산을 가지고 도망치는 것을 의미합니다.

투자한 유동성 풀의 암호화폐가 러그풀일 경우, 투자 자금의 전부를 잃을 가능성이 있습니다.

유동성 위험

유동성 풀에 자금을 투자하기 전에 고려해야 할 또 다른 위험은 유동성입니다.

각 풀에 최소 락업 기간이 있을 경우 상환 기간이 만료될 때까지 펀드에 액세스할 수 없습니다.

현금에 빠른 접근이 필요하지만 자금이 유동성 풀에 잠겨 있는 경우 이는 매우 큰 문제가 될 수 있습니다.

마치며

암호화폐 일드 파밍에 대한 본 초급 가이드는 이 틈새 시장 부문의 모든 이점과 잠재적인 단점에 대해 살펴봤했습니다.

핵심점은 시장에서 최고의 일드 파밍 암호화폐 플랫폼을 통해 보유 디지털 자산으로 안전하고 유연한 방식으로 이자를 얻을 수 있다는 것입니다.

총평가 최고의 암호화폐 일드 파밍 플랫폼으로 OKX가 선정되었습니다. OKX는 DeFi 제품에 대한 스테이킹, P2P 대출 및 수익 옵션을 통해 다양한 패시브 인컴 기회를 제공합니다. 2천만 명 이상의 투자자가 사용하는 이 거래소는 최근 암호화폐 사전 판매에서 1,900만 달러를 모금한 인기 있는 신생 암호화폐인 타마도지를 최근 상장했습니다.

또한 높은 스테이킹 보상을 노리는 투자자라면, 최근 공개된 비트코인 마인트릭스를 추천합니다. 이는 독특한한 스테이크-투-마인 모델을 제공하여, 장기 보유 가치가 매우 높습니다.

암호화폐는 변동성에 큰 규제가 없는 투자 상품입니다.