가상화폐

지난 10월 7일에 이스라엘을 공격한 테러 집단 하마스가 이란으로부터 오랫동안 자금을 지원받아 온 사실은 더 이상 비밀이 아닐 것이다. 이들은 이제까지 이슬람권 내에서 활용되는 독특한 송금 시스템인 하왈라 네트워크를 통해 자금을 조달할 수 있었다.

이스라엘은 2019년에 이 네트워크를 담당했던 하마스 멤버를 사살했고, 그에 따라 하마스는 자금을 지원받기 위한 새로운 방법을 찾아야만 했다. 그리고 하마스의 새로운 재정 담당자 주하르 샴라크는 암호화폐라는 완전히 새로운 방법을 시도하게 된다.

이러한 결정은 오늘날 국제사회의 제재와 검열을 피하기 위해, 현대 금융 기술을 이용하는 데까지 이르게 된 테러집단의 정교한 진화를 보여준다. 그리고 하마스와 팔레스타인 이슬라믹 지하드 같은 테러 집단들은 이란으로부터 기존보다 더 많은 자금을 받을 수 있게 되었다.

지난 1997년에 하마스를 테러집단으로 지정하고, 팔레스타인을 국제 은행 시스템에서 차단한 미국에 따르면, 이란은 매년마다 1억 달러 이상을 지원하고 있는 것으로 추정된다고 한다.

테러 자금 속의 가상화폐 메커니즘

샴라크가 선택한 전략에는 하왈라 네트워크를 통해 디지털 토큰을 받고, 이것을 가자지구에서 현금으로 전환하는 방식이 있었다. 참고로 하왈라는 이슬람권과 인도권에서 인기 있는 신뢰를 바탕으로 한 송금 시스템이며, 이는 일종의 비공식 지하경제를 의미한다.

이 방법은 하마스와 팔레스타인 이슬라믹 지하드 같은 관계자들에게 막대한 도움을 주었고, 이들이 이란으로부터 상당한 거액을 받을 수 있도록 도왔다. 이것은 또한 비트코인 채굴 활동을 통해 제재를 피한 것으로도 유명하다.

이스라엘 국가대테러금융국(NBCTF)은 이러한 거래에 관여한 가자 거래소의 암호화폐 자금을 압류하기 위한 시도를 여러 번 수행했지만, 샴라크는 아직까지 국제 금융 제재의 타격을 받지 않고 있다.

텔아비브 기반 애널리틱스 기업 비트오케이(BitOK)의 조사에 따르면, 이러한 거래소에 연결된 디지털 지갑이 거액의 암호화폐를 받은 것으로 밝혀졌다. 이를 테면 4,100만 달러가 이러한 거래소와 연결되어 있고, 추가 9,300만 달러가 팔레스타인 이슬라믹 지하드와 연계되어 있다고 한다.

테러 자금 속의 정교한 가상화폐

현재 하마스가 가상화폐를 활용하는 방식은 기존의 모금 방식에서 실로 눈에 띄는 발전을 시사한다. 여기에는 크라우드 펀딩과 송금을 통한 소액 기부가 포함된다.

2020년쯤부터, 암호화폐는 하왈라 네트워크에서 이란과 하마스 간의 대규모 이체를 위한 중요한 수단으로 부상하게 되었고, 이는 이들의 활동에서 암호화폐의 중요성이 더욱 커졌음을 의미한다.

한편 미국 재무부의 해외자산통제국(OFAC)은 하마스의 주요 멤버 및 금융 지원자들에게 제재를 가하면서 대응을 시작했다.

여기에는 가자 기반 암호화폐 거래소와 운영자들을 대상으로 삼는 것이 포함되며, 이는 하마스의 자금 수입원을 방해하기 위한 미국의 노력을 시사한다.

암호화폐 거래는 블록체인 공공원장에서 확인할 수 있긴 하지만, 종종 해외 플랫폼을 통해 적절한 규제 준수 없이 수행되고는 한다.

그리고 이런 상황은 암호화폐 산업에 대한 심도 있는 조사의 필요성을 부각하게 했다. 그에 따라 미국의 경우, 이미 제재를 받고 있는 토네이도캐시 같은 특정 ‘믹서’ 암호화폐 플랫폼들을 자금세탁에 대한 주요 우려 대상으로 지정하게 되었다.

테러 자금으로 사용되는 암호화폐 문제에 대한 도전

가상화폐를 활용하기 시작한 하마스의 전략은, 새로운 금융 기술을 도입하기 시작한 테러 집단의 진화를 시사할 뿐만 아니라, 동시에 국제 규제 및 법 집행 기관에게도 중요한 도전으로 떠오르고 있다.

블록체인 기술의 투명성은 거래를 추적하는데 효과적이지만, 개인 정보 보호에 중점을 둔 시스템(프라이버시 토큰 또는 코인 믹서)은 이를 어렵게 만든다. 그리고 빈번하게 지갑 주소를 바꾸어서, 이러한 금융 네트워크를 방해하고 추적을 피하려는 노력이 성행하는 것도 사실이다.

이것은 개인의 편리한 소통과 송금을 위해 개발된 현대 기술이 심각한 분쟁을 지원하는 방식으로 활용될 수 있음을 시사하며, 동시에 이것을 통제하는 것이 점점 더 어려워지고 있음을 부각한다.

마치며 – 새로운 시대를 맞이하는 테러금융

하마스가 자금확보를 위해 가상화폐를 선택한 것은 국제적인 대테러 측면에서 실로 주의해야 하는 중요한 변화일 것이다.

이것은 가상화폐를 오용하는 테러집단을 효과적으로 모니터링하고, 대응하기 위한 국제 협력 강화 및 혁신적인 전략의 시급한 필요성을 시사한다.

이처럼 가상화폐가 계속 진화함에 따라, 테러 자금을 조달하는 방식 또한 발전하는 만큼, 이에 대응하는 방식 또한 진화해야 할 것이다. 따라서 기술적 진화와 세계적 보안 사이의 균형이 보장되는 방식을 추구해야 할 것이다.

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